분산 투자해야 하는 이유

○ 손실을 많이 본 종목 (기준일 : 20.09.22)

  1. LG화학우(국내주식)

    - 매수 금액 : 332,313 원

    - 현재 금액 : 299,500 원

    - 수익률 : -9.98%

    - 전체 수익률 : +4.37%

 

  2. 니콜라(해외주식)

    - 매수 금액 : 38.6484 달러

    - 현재 금액 : 26.9500 달러

    - 수익률 : -30.43%

    - 전체 수익률 : -0.28%

 

○ 손실 사유

  LG화학우는 최근 물적분할에 의해 하락하였고, 니콜라는 니콜라의 보유 기술력이 사기라는 보고서와 창업주 밀턴의

  이사회 의장에서 물러나는 등 여러 악재에 의해 단기간에 큰 하락을 보였습니다.

 

○ 분산 투자해야 하는 이유

  전체 수익률로 보았을 때 국내는 +4.37% 그리고 해외는 -0.28%를 보이고 있습니다.

  LG화학우, 니콜라에서 큰 하락을 보였지만 전체 수익률에는 반영이 안 된 것처럼 보이는 이유는 분산 투자했기

  때문입니다.

  

  LG화학우가 국내 주식에서 차지하는 비율은 13.72%, 니콜라가 해외 주식에서 차지하는 비율은 0.92%가 됩니다.

  만약 차지하는 비율이 컸더라면 전체 수익률에 영향을 끼칠 수 있었겠지만 각각 13.72%, 0.92% 밖에 안되기 때문에

  전체 수익률에 큰 영향이 없게 됩니다.

 

○ 업종도 다르게 분산 투자하기

  분산 투자를 한다고 했을 때는 업종도 다르게 하는 것이 좋습니다.

  - 업종이 동일한 예 : 현대차, 기아차, 쌍용차, 현대모비스 등

  - 업종이 다른 예 : 현대차(자동차), 삼성전자(반도체), SK텔레콤(통신)

 

  그 이유는 업종 전체가 상승 또는 하락도 할 수 있기 때문입니다.

  최근 코로나 19 백신 뉴스가 뜰 경우 제약 회사 전체가 상승했었고, 카타르 국내 LNG선 수주 뉴스가

  나왔을 때는 중공업 회사 전체가 상승을 보였습니다.

  

  동일한 업종에 매력적인 회사가 있다면 당연 여러 회사를 매수할 수 있겠지만 가급적 동일 업종을 전부 매수하는 것을

  지양해야 리스크를 줄일 수 있습니다.